比特币纳管设三防线:确认客户身分、保存交易纪录及申报!

时间:2020-07-19    作者:     191 次浏览

比特币纳管设三防线:确认客户身分、保存交易纪录及申报!
REUTERS/Mike Segar

政府决定出手管 比特币 ,法务部、 金管会 等部会上周会商达共识,将依 洗钱防制法 第 5 条规定,纳管比特币相关业者,未来比特币业者须像银行等金融业者,执行,即确认客户身分、保存交易纪录及申报等三道防线,以防制洗钱。

比特币等虚拟货币交易盛行,也引发洗钱防制等疑虑,在各国相继採取管理措施后,我国也决定採行措施,法务部、金管会、中央银行及经济部上周三达共识,将呈报行政院,依洗防法将比特币交易纳入管理。

知情官员表示,洗防法规定,除银行是须办理相关申报的对象外,还有一些被指定的非金融事业或人员,像银楼、不动产业者等,也须扮演洗钱防制的「守门员」角色。

洗防法第 5 条规定,「其他业务特性或交易型态易为洗钱犯罪利用之事业或从业人员」,也可被指定为非金融事业或人员,官员表示,未来将依此将比特币业者纳入依洗防法须办理申报的对象。

比特币业者一旦被纳管后,须执行基本三大任务,包括第一,确认客户身分,包括实质受益人的审查等;第二,保存交易纪录;第三,一定金额以上交易应向法务部调查局申报。透过这三道防线,共同防堵比特币交易沦为洗钱工具。

依相关部会资料,目前国内比特币平台业者主要有「BitoEX」及「MaiCoin」,这些都是代理商,尚无比特币交易所。

但有许多交易所有意来台,包括全球三大虚拟货币交易所之一的 Bitfinex,及日本币宝、火币、币安等。

比特币纳管后,未来包括平台业者、交易所等,都必须依法做好洗钱防制工作。

知情官员表示,比特币业者也希望政府有一定的规範,以利业者遵循,才不会劣币驱逐良币。

据了解,金管会上周也在会中说明,将要求银行对比特币相关帐户採实名制,法务部等部会认为,这与依洗防法将比特币纳管,是不冲突的两件事。

官员表示,比特币平台会愈来愈多,且国内一些贩毒、诈欺等犯罪,已有使用比特币情况,若不纳管,犯罪行为调查,跟平台业者根本调不到资料。

目前主要讨论的是比特币别,未来会否扩及其他虚拟货币,及目的事业主管机关,都将报行政院后,由行政院决定。

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